Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH (IVFP) hat die aktuelle Auflage ihres „Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Ratings“ vorgelegt. Den Angaben zufolge hat sich die Anzahl der „exzellenten“ und „sehr guten“ Testkandidaten im Vergleich zur Erstauflage im vergangenen Sommer auf 37 in etwa verdoppelt. Zu den Offerten mit der Höchstnote „exzellent“ gehört auch die ERGO Rente Chance Select der ERGO Life S.A.
Dahinter folgen 22 weitere Produktangebote von 17 Anbietern mit der Note „sehr gut“. Dazu gehört auch unsere ERGO Eco-Rente Chance.
In die Bewertung fließen neben der Unternehmens-Positionierung zum Thema Nachhaltigkeit und der Nachhaltigkeit des Fondssortiments auch die Fondsbewertungen von F-fex AG und Morningstar Deutschland GmbH sowie das Segment „Transparenz und Service“ ein.
Damit reiht sich die ERGO Life mit dem Fondsportfolio direkt im ersten Rating des IVFP zum Thema Nachhaltigkeit vorn ein. Die ERGO Life gehört entsprechend der Bewertung des IFVP zu den Top-Anbietern, bei denen das Thema Nachhaltigkeit eine zentrale Rolle spielt.
Sie fragen sich, warum wir mit der ERGO Eco-Rente Chance (noch) kein „Excellent“ erreicht haben?
Die ERGO Eco-Rente Chance (EERC) hat für die erstmalige Teilnahme ein respektables Ergebnis beim Nachhaltigkeits-Rating des IVFP erzielt: SEHR GUT. Mit unserem erweiterten Fondsangebot für die EERC erreichen wir in einzelnen Fondskategorien noch nicht die Mindestanzahl an Fonds, um beim Rating jeweils die Höchstpunktzahlen zu erzielen. Für diese ist ein Abschneiden in den beiden höchsten Bewertungskategorien der Fondshäuser f-fex (Gründung 7/2017) und Morningstar (Gründung 1984) erforderlich.
Von zzt. 40 Fonds im Angebot der EERC hat das Analysehaus f-fex 16 Fonds überhaupt nicht in der Wertung, während Morningstar diesen Fonds in 11 Fällen ihres Nachhaltigkeits-Ratings 4 bzw. 5 Globen vergibt, die beiden Höchstwerte. Das zeigt, dass der vom IVFP in diesem Jahr erstmalig genutzte Anbieter f-fex hier mit einer völlig anderen Systematik das Einstufungsverfahren betreibt, wie auch eine andere Art der Fondskategorisierung. Hierauf werden wir uns zwar einstellen, werden aber die Fonds weiterhin im Rahmen unseres eigenen Fondsauswahlprozesses ermitteln und nicht nach der Einschätzung eines bisher noch relativ unbekannten Analysehauses.
Für das nächste Rating in 2022 wird sich unser Fondsangebot der EERC sicherlich weiterentwickelt haben, auch werden einzelne nachhaltige Fonds bei den Bewertungsverfahren der einzelnen Analysehäuser wie Assekurata, Morningstar, f-fex u.a. wieder anders abschneiden und daher zu einem veränderten Ratingergebnis führen. Die übrigen Fondspolicen aus dem Hause ERGO zeigen ja mit ihrer Verbesserung von 2020 zu 2021 auf die Höchstnote beim IVFP, wie schnell wir auf Marktveränderungen reagieren können.
Übrigens: Das unser Fondsangebot der EERC überzeugt, zeigt ja wie bereits kommuniziert, die aktuelle Assekurata-Bewertung im Handelsblatt vom 16.09.21. Darin schneidet die ERGO Life mit dem Fondsangebot der EERC auf dem dritten Platz mit einem SEHR GUT ab und zählt damit zu den besten Fondspolicen.
Unter https://www.ivfp.de/fondspolicen-nachhaltigkeit/ stehen die Ergebnisse auch online zur Verfügung.